Action intelligence artificielle pea : Comment investir en 2025 ?

L’intelligence artificielle (ia) est devenue un sujet incontournable, tant dans les discussions quotidiennes que dans les stratégies d’investissement. La percée spectaculaire de technologies comme chatgpt a mis en lumière le potentiel disruptif de l’ia, suscitant un engouement mondial.

Investir dans l’ia via un plan d’épargne en actions (pea) présente des attraits fiscaux indéniables pour les épargnants français. Cependant, cette démarche soulève des questions spécifiques liées aux contraintes de cette enveloppe d’investissement. Comment concilier le potentiel de l’ia et les règles du , alphabet (google) ou netflix intègrent discrètement mais efficacement l’ia dans leurs produits et services, améliorant l’expérience utilisateur et optimisant leurs opérations.

Investir dans une reste complexe.

Pea et intelligence artificielle : Compatibilité et contraintes

Le plan d’épargne en actions ( limite l’univers d’investissement aux sociétés dont le siège est situé en ue ou dans l’eee. Par conséquent, les fleurons américains de l’ia comme , les investisseurs doivent adopter des stratégies indirectes.

La première approche consiste à sélectionner des , qui jouent un rôle crucial dans l’écosystème de l’intelligence artificielle.

Ces sociétés opèrent souvent dans des domaines connexes mais essentiels, tels que la fabrication de les plus avancés.

Les puces gravées grâce aux technologies d’asml sont le cœur battant des systèmes d’ia, des supercalculateurs, des smartphones et des véhicules autonomes. Sans les machines d’asml, les progrès fulgurants de l’ia seraient impossibles.

L’entreprise bénéficie donc directement de la demande croissante en puces de haute performance, alimentée par l’essor de l’ia, du cloud computing et de la 5g. Son positionnement unique lui confère un avantage concurrentiel majeur.

Investir dans asml via un . Elle conçoit et fabrique une large gamme de puces électroniques pour divers marchés.

Dans le domaine de l’ia, stm fournit des composants essentiels : microcontrôleurs, capteurs intelligents, puces de gestion de l’énergie, et solutions de connectivité. Ces éléments sont intégrés dans les objets connectés (iot), les systèmes industriels automatisés, l’automobile (adas, véhicules électriques) et les infrastructures ia.

Récemment, stm a développé des puces photoniques en collaboration avec amazon web services (aws), optimisées pour les débits de données massifs des data centers ia, démontrant sa capacité d’innovation.

Bien que n’étant pas un acteur direct du développement de modèles ia comme les géants américains, stmicroelectronics est un fournisseur clé pour l’infrastructure matérielle de l’ia, rendant son action éligible et pertinente pour un , google, aws, sap) pour proposer des solutions intégrées. Son rôle de facilitateur de la transformation digitale la positionne favorablement pour bénéficier de la diffusion de l’ia dans tous les secteurs économiques. Son action est éligible au , offre une exposition à l’intégration de l’ia dans les processus d’entreprise.

Asm international : Machines pour la production de semi-conducteurs ia

Asm international (asmi) est une entreprise néerlandaise spécialisée dans la conception et la fabrication d’équipements pour la production de de siemens, est une entreprise allemande leader dans les puces pour l’automobile, l’industrie, la gestion de l’énergie et la sécurité.

Dans le contexte de l’ia, infineon fournit des composants essentiels tels que des microcontrôleurs (notamment la gamme aurix pour l’automobile), des capteurs, des puces de sécurité (tpm, secure elements) et des solutions de gestion de l’énergie optimisées.

Ces composants sont utilisés dans les systèmes d’aide à la conduite (adas), les véhicules autonomes, les robots industriels, les objets connectés sécurisés (iot) et les infrastructures critiques qui intègrent de plus en plus d’intelligence.

L’expertise d’infineon en matière de fiabilité, de sécurité et d’efficacité énergétique la positionne comme un fournisseur important pour les applications ia exigeantes. Son action est éligible au avec une forte composante ia.

Etf intelligence artificielle pea : Alternatives et solutions

Comme mentionné précédemment, il n’existe pas à ce jour d’ via des etf est de choisir des trackers qui répliquent des indices boursiers axés sur le secteur technologique.

Ces indices, qu’ils soient américains (via réplication synthétique) ou européens, contiennent naturellement des entreprises qui sont soit des acteurs majeurs de l’ia (comme .

Grâce à la réplication synthétique (utilisation d’un swap de performance), cet etf est éligible au , apple, .

Cet etf réplique l’indice stoxx europe 600 technology, qui regroupe les principales entreprises technologiques européennes. On y retrouve des acteurs clés de l’écosystème ia européen.

Les principales positions incluent typiquement asml holding, sap, infineon technologies, asm international, dassault systèmes, capgemini et stmicroelectronics. Ces entreprises, comme vu précédemment, jouent toutes un rôle important lié à l’ia.

Cet etf offre une diversification au sein de la tech européenne et permet de capter la croissance des leaders du continent dans les , les investisseurs sont confrontés à un choix stratégique : privilégier l’achat d’actions individuelles d’entreprises européennes éligibles, ou opter pour des etf technologiques offrant une exposition indirecte.

Chacune de ces approches présente des avantages et des inconvénients qu’il convient de peser en fonction de son profil d’investisseur, de sa tolérance au risque, de ses connaissances du marché et du temps qu’il peut consacrer à la gestion de son portefeuille.

Il n’y a pas de stratégie universellement meilleure ; le choix dépendra des objectifs et des contraintes de chaque investisseur.

Avantages et inconvénients des actions individuelles

Investir directement dans des actions d’entreprises spécifiques (stock-picking) permet de cibler précisément les sociétés que l’on juge les plus prometteuses dans l’écosystème ia européen (ex: asml, stm, sap…).

L’avantage potentiel est un rendement plus élevé si les actions sélectionnées surperforment le marché. Cela permet également une meilleure compréhension des entreprises dans lesquelles on investit.

Cependant, cette approche demande une analyse approfondie et un suivi régulier des entreprises. Elle est plus risquée car la performance du portefeuille dépend fortement du succès de quelques valeurs.

Le risque de concentration est élevé, et une mauvaise sélection peut entraîner des pertes importantes. Cela requiert du temps, de l’expertise et une bonne gestion des émotions face à la volatilité.

Les bénéfices de la diversification via les etf ia

Opter pour des etf technologiques éligibles au .

Des plateformes comme linxea (via linxea spirit 2) ou lucya cardif proposent également des etf ia dans le cadre de l’assurance-vie, mais pas directement via un : coût de chaque transaction (achat/vente). Varient selon le montant de l’ordre et la place boursière. Certains courtiers offrent des ordres gratuits ou des tarifs dégressifs.